Кредитный мониторинг

Кредитный мониторинг

Кредитный мониторинг для проведения разумной и грамотной кредитной политики банка, а также для разработки новых кредитных предложений для своих клиентов. Мониторинг кредитов помогает правлению банка выявлять проблемные кредиты в кратчайшие сроки, а также контролировать действия сотрудников кредитного отдела банка по проведению кредитной политики.

Банковская система практически всех развитых государств является наиболее регулируемой, а также контролируется органами государственной власти, которые уполномочены на проведение государственного финансового контроля, и негосударственными организациями, которые осуществляют независимый финансовый контроль на коммерческих основах.

Необходимо понимать, что банковские предложения и услуги могут использоваться в качестве отмывания доходов, полученных преступным путем, а также для финансирования терроризма, поэтому банки обязаны в ходе своей деятельности соблюдать некоторые принципы:

  • банки и кредитные организации должны противодействовать легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма;
  • банки должны в обязательном порядке проводить идентификацию всех клиентов;
  • использование процедуры «знай своего клиента» ко всем сотрудникам банка;
  • не допускать договорные отношения, а также операции с банками, которые не присутствуют физически по месту их регистрации, а также не производить расчетные операции при участии банков-оболочек;
  • своевременно информировать ФСФМ об операциях и расчетах, сведения о которых должны представляться;
  • строго исполнять все требования законодательства в целях борьбы с легализацией доходов, которые получены преступным путем.

Процесс идентификации клиентов является обязательной процедурой при проверке клиентов. В последнее время многие банковские продукты и услуги предоставляются через телекоммуникационные сети. Электронные банковские услуги носят анонимный характер, а в связи с высокой скоростью предоставления возникают определенные трудности при идентификации клиентов, а также при анализе совершаемых им операций.

Похожие материалы


Порядок кредитования физических лиц
Порядок кредитования физических лиц

Еще лет десять назад никто и не подразумевал, что все люди будут жить в долг. Такая практика была характерна только для Запада и европейских стран. Сегодня никого не удивишь таким понятием, как кредит. У нас вошло в привычку из-з...

Инновационный кредит, получение кредита на инновации
Инновационный кредит, получение кредита на инновации

В наш обиход с недавнего времени вошло такое слово как инновация. В вкратце, что же такое инновация – это изготовление чего либо, чего не делал до вас не кто, этим может быть какой либо инновационный продук...

Факторинг структура кредитной системы
Факторинг структура кредитной системы

Факторинговая компания или банк-фактор проводят факторинговые операции на основании генерального соглашения факторинга, который заключается с поставщиком. Как правило, срок действия соглашения - 1 год. Продление этого срока осуще...

Расчёт кредита
Cумма
Срок
Процентная ставка:
% годовых
Схема расчёта


Copyright © 2010-2015 pocreditu.ru
Редакция: [email protected]
О проекте / Обратная связь
Редакция не несет ответственности за мнения и информацию, размещенные в комментариях к материалам. При использовании материалов гиперссылка на pocreditu.ru обязательна.